Los organismos reguladores ejercen una creciente presión sobre las instituciones financieras para que éstas últimas conozcan su huella medioambiental y la de las empresas que financian o en las que invierten – las denominadas emisiones financiadas.
Para ayudar a los bancos a evaluar mejor el riesgo climático, Oracle ha presentado Oracle Climate Change Analytics Cloud Service . Esta nueva solución de informes y análisis, con IA incorporada, está diseñada para ayudar a las instituciones financieras a entender las emisiones financiadas, a abordar el cumplimiento normativo y a mitigar los riesgos relacionados con el cambio climático.
«Mientras los bancos trabajan en los riesgos financieros relacionados con el clima que podrían afectarles directamente a través de sus operaciones, también deben ser conscientes de su efecto indirecto sobre el clima a través de las empresas que financian. Esta doble responsabilidad requiere la gestión crítica tanto del riesgo como de sus propios compromisos Net Zero, lo que exige un esfuerzo significativo por parte de los bancos», afirma Jason Wynne, vicepresidente global de desarrollo de productos de finanzas, riesgo y cumplimiento de Oracle Financial Services. «Oracle Climate Change Analytics Cloud Service permite a las instituciones financieras calcular y analizar el impacto de sus emisiones de carbono, así como los objetivos climáticos en las inversiones actuales y previstas para obtener una imagen completa de la resiliencia y el riesgo de la entidad en torno al cambio climático».
Según un informe de la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica, la media mundial de dióxido de carbono atmosférico en 2023 marcará un nuevo récord con 419,3 partes por millón. El Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) añade que «Estos riesgos son de naturaleza global y tendrán efectos en todas las entidades, sectores y economías… La amplitud de los riesgos relacionados con el clima -incluida su posible aparición simultánea en múltiples jurisdicciones y sectores- también tiene implicaciones para la resiliencia del sistema financiero».
Con el aumento de los riesgos relacionados con el clima, es imperativo que los bancos puedan comprender y contabilizar mejor el impacto de su cartera holística de activos, tanto desde el punto de vista de la normativa como de la estrategia empresarial. Con modelos de cálculo y cuadros de mando predefinidos, el servicio puede ayudar a los bancos a ahorrar tiempo y esfuerzo, cumplir los requisitos de información sobre el cambio climático mundial e incorporar el riesgo climático a sus futuras decisiones de riesgo e inversión.
La evaluación del riesgo climático, ahora más fácil
Los bancos se enfrentan al reto de cumplir múltiples marcos normativos en varias jurisdicciones, y recopilar y almacenar los datos necesarios para el cumplimiento de estos requisitos puede resultar desalentador. Esto es especialmente cierto cuando se trata de clientes globales grandes y complejos.
Gracias a las herramientas integradas de inteligencia artificial y procesamiento del lenguaje natural (PLN), Climate Change Analytics puede buscar en Internet información pública sobre las iniciativas en materia de cambio climático de las empresas en las que ha invertido la entidad financiera, lo que contribuiría a su evaluación global del riesgo climático.
Además, según CDP, líder en la agregación de información climática mundial sobre las carteras de los bancos, las emisiones de las carteras son 700 veces mayores que las emisiones directas, y los riesgos de la inacción son enormes. Las instituciones financieras necesitan descarbonizar urgentemente sus carteras, divulgando el impacto de sus actividades de financiación, estableciendo objetivos basados en la ciencia y alineando toda la actividad de financiación con el Acuerdo de París.
El nuevo servicio en la nube de Oracle permite a las instituciones financieras calcular las emisiones en diversas clases de activos y jurisdicciones. Esto abarca no sólo las emisiones de gases de efecto invernadero en las operaciones y la cadena de valor de una organización, sino también las emisiones financiadas y facilitadas por sus clientes.
Esto permite calcular una calificación climática a nivel de contraparte en toda la cartera de clientes del banco e incorpora el riesgo del cambio climático a otras funciones de gestión de riesgos, como la planificación de proyectos y las auditorías y análisis de riesgos.
Entre las principales funciones del servicio en la nube Climate Change Analytics de Oracle se incluyen:
- Llevar a cabo la contabilidad del carbono calculando las emisiones de gases de efecto invernadero según la Norma Corporativa de Contabilidad e Información del Protocolo de GEI.
- Calcular y divulgar las cifras de emisiones financiadas, facilitadas y evitadas, así como la eliminación de emisiones, basándose en las directrices financieras de la Asociación para la Contabilidad del Carbono.
- Integrar el riesgo climático en la toma de decisiones generales sobre riesgos e inversiones de la empresa con un marco interno de puntuación climática, modelos de probabilidad de impago (PD) y pérdida en caso de impago (LGD), y mapas térmicos.
- Acceder a más de 100 divulgaciones, análisis y visualizaciones de informes sobre el cambio climático preconfigurados y multijurisdiccionales para cumplir con los requisitos de las juntas normativas y los reguladores.
- Uso de análisis avanzados para obtener, configurar, almacenar y analizar datos de cambio climático de clientes con modelos de datos enriquecidos para análisis.
- Ayudar a reducir la inversión en TI con tecnología nativa de la nube que pueda cumplir los requisitos de información sobre el cambio climático en constante cambio.
